主动申请关闭HSBC EXPAT ，避免全球关户。

主动关闭HSBC EXPAT 账户，为了避免全球关户，暂时也用不到expat账户，所以还是决定主动申请关闭，把资金赚到us ，然后客服申请关闭账户。立刻就收到关户信息，借记卡马上就无法用了。虽然一直安全使用，暂时没有出现问题，但是还是尽量避免关户吧，目前只留US HK 。

其实US&UK也不保险。

rebang别水了！ 发表于 2024-5-2 13:54

其实US&UK也不保险。

确实，也不知道什么情况，尽量不去用它做转账收款。

US 和 HK 只是讲一点道理，仅此而已。

johnwii 发表于 2024-5-2 14:17

US 和 HK 只是讲一点道理，仅此而已。

US HK 正常使用还好， US 不去折腾信用卡，也不去做他人转账就好。

评论内容不可见

就怕把我香港的误杀了，我其实主要就用香港，要是不杀全家还好

用不到的话，销户保平安吧！其实很多账户也难以管理，需要的时候再申请，感觉申请上瘾了一样。

一切的来源是汇丰墨西哥毒枭洗钱案，美国汇丰默认其他地区汇丰的汇款已经完成合规审查，造成漏洞。现在，泽西岛默认所有汇丰内部资金没完成合规审查，所以他们的审查主要是审查其他汇丰的合规工作，并要求该地区配合，当然没人会为了你个小客户配合(全球私行也有被关的)，所以会触发本地汇丰直接关户，结果就是就算泽西岛给你过了，CSEM系统里依然要求expat 关了你。可以简单的认为，开了泽西岛，就是全球杀的开始，无非是还没轮到而已。这一波的关户潮应该是起源于去年八月新加坡洗钱案，所有中国护照一律风控，群里的关户文章也就是那时候多了起来。

john117 发表于 2024-5-2 20:30

一切的来源是汇丰墨西哥毒枭洗钱案，美国汇丰默认其他地区汇丰的汇款已经完成合规审查，造成漏洞。现在，泽西岛默认所有汇丰内部资金没完成合规审查，所以他们的审查主要是审查其他汇丰的合规工作，并要求该地区配合，当然没人会为了你个小客户配合(全球私行也有被关的)，所以会触发本地汇丰直接关户，结果就是就算泽西岛给你过了，CSEM系统里依然要求expat 关了你。可以简单的认为，开了泽西岛，就是全球杀的开始，无非是还没轮到而已。这一波的关户潮应该是起源于去年八月新加坡洗钱案，所有中国护照一律风控，群里的关户文章也就是那时候多了起来。

谢谢详细介绍。所以还是关掉好，避免后患。

JACK_WISE 发表于 2024-5-2 14:04

确实，也不知道什么情况，尽量不去用它做转账收款。

卡没钱怎么办呢？直接柜台存钱？

china 发表于 2024-5-3 16:40

卡没钱怎么办呢？直接柜台存钱？

同名转没有问题咯，自己的账户

JACK_WISE 发表于 2024-5-3 17:54

同名转没有问题咯，自己的账户

交行香港给自己转账也会触发反洗钱

结果就是无限期暂停非柜面业务

JACK_WISE 发表于 2024-5-3 17:54

同名转没有问题咯，自己的账户

谁说的同名转没问题，转入转出只要它想都会 Judge。

rebang 发表于 2024-5-6 16:55

交行香港给自己转账也会触发反洗钱结果就是无限期暂停非柜面业务

真是无语😓没有办法

johnwii 发表于 2024-5-6 17:13

谁说的同名转没问题，转入转出只要它想都会 Judge。

原来这样，我也很少操作就是hsbc hk 入金，汇丰内部操作，避免全杀还是主动关闭了。